Центральный банк
Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.
Содержание
Функции
<imagemap>: неверное или отсутствующее изображение |
В этом разделе не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена.
Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 5 декабря 2013 года. |
Центральные банки выполняют следующие основные функции:
- эмиссия банкнот и монет;
- проведение денежно-кредитной политики;
- является «банком банков» — служит расчетным центром банковской системы, предоставляет ей кредиты, в некоторых странах осуществляют надзор за деятельностью банков;
- рефинансирование кредитно-банковских институтов (в том числе с помощью установки ставки рефинансирования, ломбардной ставки и т. п.);
- управление официальными золотовалютными резервами;
- проведение валютной политики;
- регулирование деятельности кредитных институтов;
Независимость
Важным вопросом в деятельности центрального банка является его независимость от исполнительной власти, от правительства. В связи с этим выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка[1].
Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики[1].
Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики[1].
Факторы, влияющие на независимость центральных банков[1]:
- участие государства в капитале центрального банка и распределении прибыли;
- процедура назначения (выбора) руководства банка;
- степень отражения в законодательстве целей, функций и задач центрального банка;
- право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику;
- правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов центральным банком страны;
- взаимоотношения между центральным банком страны и правительством.
Форма собственности
С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на: государственные, акционерные (частный капитал), смешанные.
Государственная
В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству. В ряде стран центральные банки создавались как государственные с самого начала. К их числу относятся, например, Немецкий федеральный банк, Банк России. Другая группа центральных банков сначала были частными (например, Банк Англии, Банк Франции), а затем были национализированы[2].
Акционерная (частная)
В акционерных центральных банках капитал сформирован взносами учредителей. Например, акционерным центральным банком является Федеральная резервная система США: капитал федеральных резервных банков образован за счёт паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Юридически ФРС не является государственным учреждением[3], но руководство ФРС (председатель и вице-председатель совета управляющих) назначается на 4 года Президентом США и утверждается Сенатом США. Президент при назначении председателя имеет ограниченную свободу выбора — только из числа членов совета управляющих ФРС. Члены совета управляющих ФРС не становятся государственными служащими, но размер их вознаграждения устанавливается Конгрессом США[4] и открыто публикуется[5]. Нераспределённая прибыль ФРС направляется на счета казначейства и зачисляется в доходную часть бюджета США.[6]
Смешанная
В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством. Ярким представителем этой группы центральных банков является Банк Японии. По Закону 1942 года 55 % уставного капитала центрального банка Японии принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.
Экономическая роль
В экономике государства центральный банк играет роль «банка для банков», то есть на своих счетах хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачётов (безналичных платежей) либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.
Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки не могут направить на выдачу кредитов. Обычно эти резервы определяют сумму, которая должна обязательно оставаться на корреспондентском счету банка в системе центрального банка (конкретные формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские коммерческие банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы должны не столько гарантировать возможность получения вкладов их владельцами, сколько лимитируют предельный рост денежной массы в экономике.
Баланс центрального банка
<imagemap>: неверное или отсутствующее изображение |
В этом разделе не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена.
Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 5 декабря 2013 года. |
Активы
Активы центральных банков включают:
- Золотовалютные резервы.
- Кредиты центрального банка, выданные правительству и коммерческим банкам.
- Государственные облигации.
Пассивы
Пассивы центральных банков включают:
- Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты).
- Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение.
- Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
- Капитал ЦБ.
- Средства кредитных организаций.
Примечания
- ↑ 1 2 3 4 Р. А. Мнацаканян, Л. И. Сергеев. К вопросу о независимости центральных банков // Деньги и кредит. — М.: Центральный банк Российской Федерации, 2011. — № 8. — С. 75-76. — ISSN [www.sigla.ru/table.jsp?f=8&t=3&v0=0130-3090&f=1003&t=1&v1=&f=4&t=2&v2=&f=21&t=3&v3=&f=1016&t=3&v4=&f=1016&t=3&v5=&bf=4&b=&d=0&ys=&ye=&lng=&ft=&mt=&dt=&vol=&pt=&iss=&ps=&pe=&tr=&tro=&cc=UNION&i=1&v=tagged&s=0&ss=0&st=0&i18n=ru&rlf=&psz=20&bs=20&ce=hJfuypee8JzzufeGmImYYIpZKRJeeOeeWGJIZRrRRrdmtdeee88NJJJJpeeefTJ3peKJJ3UWWPtzzzzzzzzzzzzzzzzzbzzvzzpy5zzjzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzztzzzzzzzbzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzvzzzzzzyeyTjkDnyHzTuueKZePz9decyzzLzzzL*.c8.NzrGJJvufeeeeeJheeyzjeeeeJh*peeeeKJJJJJJJJJJmjHvOJJJJJJJJJfeeeieeeeSJJJJJSJJJ3TeIJJJJ3..E.UEAcyhxD.eeeeeuzzzLJJJJ5.e8JJJheeeeeeeeeeeeyeeK3JJJJJJJJ*s7defeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeSJJJJJJJJZIJJzzz1..6LJJJJJJtJJZ4....EK*&debug=false 0130-3090].
- ↑ Глушко А. В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ : диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук : 12.00.14 / — Москва, 2008. — 214 с.
- ↑ [www.federalreserve.gov/faqs/about_14986.htm FRB: Who owns the Federal Reserve?]
- ↑ www.federalreserve.gov/faqs/about_12591.htm Who are the members of the Federal Reserve Board, and how are they selected?
- ↑ [www.federalreserve.gov/publications/annual-report/statistical-tables/2010-statistical-table13.htm Сводная таблица заработных плат сотрудников ФРБ в 2010 г.] (англ.)
- ↑ Например, в 2010 году от ФРС в доходную часть бюджета поступило 884 млн нераспределённой прибыли и 79,268 млрд в виде процентов ([www.federalreserve.gov/publications/annual-report/2010-federal-reserve-system-audits.htm#1 Финансовый отчёт совета управляющих ФРС за 2010 г.] (англ.))
Литература
- Барац С. М.,. Эмиссионные банки // Энциклопедический словарь Брокгауза и Ефрона : в 86 т. (82 т. и 4 доп.). — СПб., 1890—1907.
- Банки // Энциклопедический словарь Брокгауза и Ефрона : в 86 т. (82 т. и 4 доп.). — СПб., 1890—1907.
Ссылки
- Ковалев М. М. [economy.bsu.by/wp-content/uploads/2014/03/548843.pdf Новая цель центробанков - финансовая стабильность новая функция - макропроденцуальное регулирование] // Вестник ассоциации белорусских банков. – 2014. № 5-6 – С. 14-34.
| ||||||
